نمونه ای از کاربرد رایانش ابری در بانکداری

در این مقاله به بررسی نمونه‌ای از کاربرد رایانش ابری در بانکداری، برگرفته از سایت شرکت رایانش ابری مایکروسافت اژور پرداخته‌ایم. زادگاه بانک ING، در کشور هلند است. اما امروزه با بیش از 57 هزار کارمند و 38 میلیون مشتری، در بیش از 40 کشور جهان شعبه دارد. شیر نارنجی نماد این بانک دیجیتالی پیشرو در سطح جهانی است. این شیر نارنجی یادآوری از رنگ نمادین کشور هلند و تاریخ پرافتخار ING می‌باشد. چراکه ریشه‌های این بانک در یک کسب‌وکار کوچک اولیه در سال 1762 و سپس ادغام یک بانک و یک شرکت بیمه برجسته هلندی در سال 1991 قرار دارد.

از ابتدا، این شرکت نوآوری را در اولویت کار خود قرار داد و فناوری‌های متعددی را برای توانمندسازی مشتریان خود ارائه کرد.

از جمله این نوآوری‌ها می‌توان به بانکداری بدون شعبه و برنامه‌های بانکداری تلفن همراه اشاره کرد.

امروزه بانک ING در فهرست Insider Intelligence از 50 بانک برتر اروپایی در سال 2022، رتبه یازدهم را به خود اختصاص داده است.

• مدیریت فناوری اطلاعات در ING
• تعریف کوتاهی از ArcSight و Microsoft Sentinel
• همکاری بانک با فضای ابری
• امنیت بیشتر با رایانش ابری اژور
• نقش رایانش ابری در بانکداری
• نرم افزارهای کاربردی رایانش ابری در بانکداری
• سرویس های ابری ابر فردوسی

مدیریت فناوری اطلاعات در ING

پرزمیسلاو ولک، رهبر بخش امنیت فناوری اطلاعات در بانک ING است. وی این بانک را این‌گونه معرفی می‌نماید:

“از لحاظ داخلی، ما خود را یک شرکت فناوری اطلاعات، با مجوز بانکداری می‌دانیم.”

ولک و تیم 300 نفره از مهندسانش ING امروزی را شکل داده‌اند و همواره به دنبال ایجاد یک سازمان چابک‌تر و موثرتر هستند.برای ولک و یارانش یک‌پارچه‌سازی در مرکز استراتژی قرار دارد. آن‌ها به دنبال ایجاد اتحاد در فرآیندهای کسب‌وکار خود می‌باشند. این تیم IT برای هماهنگ کردن بخش‌های فناوری اطلاعات شعب مختلف‌شان که به‌طور مستقل در سراسر جهان فعالیت می‌کنند، تلاش زیادی کردند. زیرا آن‌ها معتقد بودند که فقدان وحدت می‌تواند بیشتر از تهدیدات سایبری و عدم تضمین انطباق در یک فضای به شدت تنظیم شده، خطرناک عمل کند.

اما اکنون، با استفاده جامع از راه‌حل‌های امنیتی شرکت مایکروسافت اژور، بانک را به سمت یک چشم‌انداز فناوری اطلاعات یکپارچه و هماهنگ می‌برند.طی 10 سال گذشته، این تیم IT شرکتی تغییرات زیر را در بانک دیجیتال ING به‌وجود آورده‌اند:

• به طور سیستماتیک دارایی IT بانک را متمرکز کردند.

• اکثر مراکز داده داخلی خود را در یک ابر خصوصی ترکیب کردند.

• برنامه های کاربردی قدیمی را حذف و و برنامه‌ها را استاندارد کردند.

• حساب‌های کاربری را به یک نمونه از Azure Active Directory منتقل کردند.

• ArcSight را با Microsoft Sentinel جایگزین کردند.

• مدیریت را آسان‌تر و وضعیت امنیتی را برای آینده آماده‌تر کردند.

• سودهایی بزرگ‌تر و کارایی و سهولت بیشتری را به وجود آوردند.

تعریف کوتاهی از ArcSight و Microsoft Sentinel

کلمه SIEM مخفف عبارت Security Information and Event Management است و افراد متخصص در حوزه امنیت سایبری به خوبی با آن آشنا هستند.. در واقع SIEM شامل دو حوزه‌ی مدیریت اطلاعات امنیتی (SIM) و مدیریت رویدادهای امنیتی (SEM) در یک سیستم مدیریت امنیتی می‌باشد. حال ArcSight یک محصول امنیتی سایبری است که برای اولین بار در سال 2000 منتشر شد. ArcSight نرم‌افزارهای اطلاعاتی و تجزیه و تحلیل امنیت داده‌های بزرگ را برای مدیریت اطلاعات امنیتی و رویداد (SIEM) ارائه می‌کند. ArcSight در شناسایی و اولویت‌بندی تهدیدات امنیتی، سازماندهی و پیگیری فعالیت‌های واکنش به حادثه و ساده‌سازی فعالیت‌های ممیزی و انطباق کاربرد دارد. تا قبل از آغاز دهه 2020، بانک ING امنیت خود را برروی ArcSight مستقر ساخته بود. اما امروزه فناوری Microsoft Sentinel را موثرتر می‌داند. به نظر آن‌ها، راه‌حل ابری Microsoft Sentinel مقیاس‌پذیرتر، هماهنگ‌تر، سریع‌تر و هوشمندتر از ArcSight عمل می‌کند. Microsoft Sentinel علاوه بر SIEM از تکنولوژی SOAR نیز پشتیبانی می‌کند. SOAR به معنای هماهنگ سازی امنیتی، اتوماسیون و پاسخ می‌باشد.

این فناوری از رایانش ابری، تجزیه‌ و تحلیل‌های امنیتی هوشمند و اطلاعات تهدیدات را به سازمان‌ها ارائه می‌دهد.

سازمان‌ها با مایکروسافت سنتینل، یک راه‌حل واحد برای تشخیص حمله، دید تهدید، شکار فعال و پاسخ به تهدید دریافت می‌کنند.

همکاری بانک با فضای ابری

شرکت ING رشد خود را مدیون ترکیب فناوری‌های پیشرفته با شیوه‌های سنتی بخش مالی می‌داند.

به همین دلیل است که به راه‌حل‌های امنیتی مایکروسافت برای یک رویکرد متمرکز و یکپارچه برای محافظت از دارایی‌های دیجیتال خود روی آوردند.

آن‌ها محیط‌های ابر خصوصی، ابر عمومی و ابر ترکیبی را با محیط‌هایی که به طور سنتی یک چشم‌انداز چندپاره بودند، جایگزین کردند.ING نه تنها با Microsoft Azure، بلکه با ابرهایی مانند Google Cloud Platform و Oracle Cloud نیز برای مدیریت نیازهای محاسباتی، امنیتی و تجزیه و تحلیل خود همکاری دارد.

زیرا همه‌گیری کووید-19 نیاز این بانک را برای گسترش سریع تحول دیجیتال خود تقویت کرد.

علاوه بر نیاز به تغییر به سمت اتحاد، ING متوجه شد که مشتریانش نیز بیشتر به تعامل دیجیتال وابسته شده‌اند. ولک در این‌باره می‌گوید:

ما درک می‌کنیم که بانکداری سنتی دیگر جذابیت ندارد. ما باید کاملاً دیجیتال، سریع و فوراً برای مشتریان خود در هر کجا که هستند در دسترس باشیم.

به عقیده وی، مشتریان امروزی مایلند خدمات بانکی بدون نقص را از هر پلتفرمی دریافت نمایند. این تقاضا از هر کجا و در هر زمان، ING را به وضوح به سمت ابر سوق داد.

امنیت بیشتر با رایانش ابری اژور

فناوری Microsoft Defender for Cloud یک نمای شیشه‌ای واحد را به محیط چند ابری ING ارائه می‌دهد. این فناوری از Azure Arc برای ضبط همه گزارش‌ها و سیگنال‌ها از پلتفرم‌های مختلف استفاده می‌کند. سپس Microsoft Sentinel این گزارش‌ها و سیگنال‌ها را تجزیه و تحلیل می‌کند و به تحلیلگران امنیتی ING امکان رسیدگی سریع به تهدیدات احتمالی و پاسخ فعالانه به آن‌ها را می‌دهد.

مهندس Piotr Pociecha، مالک محصول در ING توضیح می‌دهد:

ما Microsoft Sentinel را منبع اصلی خود برای تجزیه و تحلیل قرار داده ایم. مایکروسافت سنتینل در مقایسه با SIEM داخلی قبلی ما، نه تنها برای راه‌اندازی سریع و بدون درز استفاده می‌شود، بلکه بسیار مقیاس‌پذیر است.

مهندس Krzysztof Kuźnik، مالک محصول در ING نیز اضافه می‌کند:

ما از تحلیلگران خود می‌خواهیم که بیشتر وقت خود را روی کنسول مایکروسافت Sentinel بگذرانند.

وی همچنین از حمایت تیم محصول مایکروسافت سنتینل در رسیدگی به چالش‌ها در زمینه هماهنگ‌سازی امنیتی، اتوماسیون و ریسک قدردانی کرد.

او قابلیت‌های Microsoft Sentinel را به عنوان یک ابزار موثر برای مدیریت هزاران رویداد امنیتی در ثانیه که ING دریافت می‌کند، می‌شناسد.

نقش رایانش ابری در بانکداری

رایانش ابری به عنوان یک تکنولوژی نوین در دنیای مدرن، تاثیر چشمگیری بر صنایع مختلف دارد. یکی از صنایعی که این تکنولوژی بر آن تاثیر مثبتی داشته است، صنعت بانکداری می باشد. با توجه به اینکه بانکداری به یک سیستم اطلاعاتی پیچیده نیاز دارد و بخش عظیمی از عملیات آن بر پایه فناوری اطلاعات انجام می شود، رایانش ابری به عنوان یک راه حل مناسب معرفی شده است. این مقاله در ادامه به بررسی نقش و کاربرد رایانش ابری در بانکداری خواهد پرداخت.

1. افزایش سرعت و کارایی:

استفاده از رایانش ابری به بانکها امکان می دهد تا سرعت عملیات خود را افزایش دهند و بهترین خدمات را به مشتریان خود ارائه دهند.

2. افزایش امنیت:

با استفاده از سرویس های امنیتی ابری، بانکها می توانند اطلاعات حساس خود را محافظت کنند و از حملات سایبری محافظت کنند.

3. کاهش هزینه ها:

استفاده از رایانش ابری به بانکها امکان می دهد تا هزینه های سخت افزار و نرم افزار را کاهش دهند و به صورت مداوم خدمات بهتری ارائه دهند.

4. افزایش انعطاف پذیری:

با استفاده از رایانش ابری، بانکها می توانند به راحتی منابع خود را تغییر دهند و به سرعت به تغییرات بازار و تکنولوژی پاسخ دهند.

نهاد های استفاده کننده از رایانش ابری در بانکداری

1. بانک ملی ایران
2. بانک صادرات ایران
3. بانک تجارت
4. بانک مسکن
5. بانک سامان
6. بانک پاسارگاد
7. بانک کارآفرین
8. بانک سپه
9. بانک توسعه صادرات ایران
10. بانک انصار

نرم افزارهای کاربردی رایانش ابری در بانکداری

اتوماسیون بانکی:

این نرم افزار ها به بانک ها کمک می کنند تا فرآیندهای مختلف خود را بهبود دهند، از جمله مدیریت حساب های مشتریان، پردازش تراکنش ها و اعمال مقررات مالی.

اینترنت بانکداری:

برنامه های این دسته امکان دسترسی به حساب های بانکی از طریق اینترنت را فراهم می کنند، شامل انجام تراکنش های بانکی، پرداخت قبوض و مدیریت حساب ها.

نرم افزار مدیریت ریسک:

این برنامه ها به بانک ها کمک می کنند تا ریسک های مختلف مالی و عملیاتی را مدیریت کنند، از جمله ریسک های اعتباری، بازاری و مدل پیش‌بینی.

اپلیکیشن های موبایل:

بانک ها اکنون به اپلیکیشن های موبایل متنوعی برای مشتریان خود ارائه می دهند که امکان انجام تراکنش های بانکی، مدیریت حساب ها و دریافت اطلاعات بانکی را فراهم می کنند.

مزایای استفاده از رایانش ابری در بانکداری

افزایش امنیت:

با استفاده از رایانش ابری، اطلاعات بانکی به صورت امن در سرورهای ابری ذخیره می شوند و از دسترسی هکرها و سایر تهدیدات امنیتی محافظت می شوند.

کاهش هزینه ها:

استفاده از رایانش ابری به بانک ها کمک می کند تا هزینه های سخت افزاری و نرم افزاری خود را کاهش دهند و به صورت موثرتر و کارآمدتر خدمات خود را ارائه دهند.

افزایش قابلیت همگرایی:

با استفاده از رایانش ابری، بانک ها می توانند بهترین خدمات خود را به مشتریان خود ارائه کنند و قابلیت همگرایی بیشتری را داشته باشند.

افزایش ظرفیت و انعطاف پذیری:

رایانش ابری به بانک ها این امکان را می دهد که به سرعت و بدون مشکلات فنی مواجه، ظرفیت مورد نیاز خود را افزایش دهند و انواع خدمات مختلف را به مشتریان خود ارائه دهند.

بهره وری بالا:

با استفاده از رایانش ابری، بانک ها می توانند به وسیله اتوماسیون فرآیندهای خود را بهبود بخشیده و بهره وری خود را افزایش دهند.

سرویس های ابری ابر فردوسی

شرکت ابر فردوسی ارائه دهنده سرویس‌های ابری متنوع با بهترین قیمت و کیفیت است. از جمله این سرویس‌ها می‌توان به:

• سرور ابری

• سرور محاسبات سنگین

• سرور گرافیکی

• سرور ژوپیتر لب

• سرور اختصاصی و…

اشاره کرد. به عنوان مثال می‌توانید از محاسبات سنگین این شرکت، برای کاربردهای مشابه در این مقاله بهره برد. جهت آشنایی و یا استفاده کلیک نمایید: